Portfel inwestycyjny
Zdecydowałeś się na oszczędzanie pieniędzy w postaci inwestycji. Chcesz zapewnić sobie godziwą przyszłość i najważniejszym krokiem w tej materii jest efektywne wykorzystanie wolnych środków. Słuszna decyzja! Inwestowanie to jednak trudna sztuka. Niektórzy uczą się jej całe życie. Czynnikiem , który pomoże Ci w osiągnięciu najwyższej stopy zwrotu jest kreacja portfela inwestycyjnego.
Portfel inwestycyjny jest to zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora finansowego, stanowiących formy lokowania majątku. Całość portfela stanowią wszystkie środki finansowe w tym gotówka, lokaty, akcje, obligacje oraz udziały w działalnościach gospodarczych. Jest to całokształt kapitału jaki posiadamy w tym aktywa rzeczowe takie jak nieruchomości czy kamienie szlachetne. Każda z części składowych portfela charakteryzuje się różnym stopniem rentowności. Niektóre aktywa są bowiem bardziej płynne inne mniej. Operowanie poszczególnymi produktami wiąże się także z różnym ryzykiem. Od strategii inwestycyjnej inwestora zależy to w jakiej kondycji utrzyma się jego portfel inwestycyjny. Jest to zobrazowanie całokształtu działań przedsiębiorcy w dziedzinie lokowania środków w papiery wartościowe. Racjonalna gospodarka dostępnymi aktywami wpływa na stan ekonomiczny inwestora. Portfel inwestycyjny klasycznego Żaka to w głównie lokaty bankowe i aktywa rynku pieniężnego. 47% Polaka stanowią akcje,
Lokaty bankowe, fundusze rynku pieniężnego oraz instrumenty zabezpieczające przed spadkami. Według najnowszych badań jedynie 15% Polaków nie jest zainteresowanych procesem oszczędzania. To pozytywna informacja zważywszy na poprzednie lata. Według analogicznych badań zmniejsza się także ilość inwestycji w akcje w czasie bessy. W portfelu statystycznego Polaka skonstruowanym na postawie listopadowych zestawień , akcje stanowią 17%.